Guía completa sobre el rol del especialista en finanzas corporativas, sus funciones principales, las competencias requeridas en el mercado laboral peruano y sus rangos salariales.
Las finanzas corporativas son un área empresarial dedicada a la estructura de capital y gestión de los recursos en una organización, a fin de obtener la mayor rentabilidad posible. Es un campo que requiere a profesionales con alta capacidad de análisis y competencias técnicas.
Seguir una especialización en finanzas es el paso natural que debes seguir si es que deseas acceder a las mejores oportunidades en este rubro o áreas afines, como la dirección económica, tesorería o gestión de riesgos.
Te invitamos a explorar la Maestría en Finanzas que ofrecemos en la Escuela de Posgrado Newman. Nuestro programa ofrece una formación avanzada en gestión financiera, tanto para profesionales independientes como para los que forman parte de instituciones en el sector.
A continuación, revisaremos a detalle los fundamentos de las finanzas corporativas y las actividades que desempeñan los profesionales en este campo.
¿Qué son las finanzas corporativas?
Las finanzas corporativas son un conjunto de técnicas y herramientas que las empresas emplean para gestionar sus recursos financieros de manera eficiente y tomar decisiones de inversión acertadas.
Según Gherhina (2021), las finanzas corporativas son un elemento clave para lograr los objetivos del negocio, incluyendo las siguientes etapas:
- Previsión y seguimiento del suministro de capital (de dónde provienen los fondos).
- Distribución de los fondos (adónde se dirigen los recursos).
- Supervisión de los recursos (si los fondos se están utilizando de forma eficaz o no). 1
El mismo autor detalla algunos principios básicos de las finanzas corporativas, incluyendo:
- Principio de inversión: Establece dónde invierten las corporaciones sus fondos.
- Principio de financiación: Gestiona la deuda y el capital que tendrá como destino financiar las inversiones.
- Principio de dividendo: Fija la cantidad de ganancias que debe volver a invertirse y la que debe regresar a los inversionistas.
¿En qué se diferencian de las finanzas personales?
Aunque las finanzas en general guardan relación con la forma de gestionar el dinero, el proceso es distinto cuando se realiza a nivel personal o familiar. En este último caso, la escala suele ser menor, y el objetivo por lo general es cubrir necesidades, como vivienda, educación, alimentación, etc.
En cambio, las finanzas corporativas o empresariales se relacionan más con inversiones, financiamiento y distribución de dividendos. Además, tienen por objetivo maximizar el valor de una organización y lograr un crecimiento sostenible a largo plazo, en lugar de limitarse a administrar el dinero.
¿Qué hace un especialista en finanzas corporativas?
Un analista financiero se encarga de guiar a las empresas a gestionar sus actividades financieras de forma adecuada, procurando que cada estrategia maximice el valor para los accionistas y resulte eficiente. Para ello, cumplen las siguientes funciones:
- Evalúan y seleccionan las inversiones más convenientes a largo plazo, determinando cuáles se traducirán en mejor rendimiento.
- Mantiene el equilibrio entre la deuda y el capital propio de la empresa, de modo tal que sus operaciones no se vean afectadas.
- Se aseguran de que la empresa disponga de suficiente liquidez a corto plazo para cubrir sus operaciones diarias sin contratiempos.
- Elaboran documentos como informes financieros, flujo de caja, reporte de indicadores clave, presupuestos, etc.
- Identifican posibles riesgos financieros relacionados con las tendencias del mercado, deuda, tipos de interés, entre otros aspectos.
- Asesoran a otras áreas de la empresa para medir el impacto de sus proyectos o iniciativas operativas.
¿Qué perfil se necesita para trabajar en finanzas corporativas en el Perú?
En el Perú, los profesionales en finanzas corporativas, en especial aquellos que ostentan cargos de alto rango como director financiero, gozan de estabilidad laboral y otros beneficios. Sin embargo, es necesario reunir una serie de habilidades técnicas y analíticas, además de contar con un grado de formación avanzado.
Para trabajar en finanzas corporativas, es indispensable interpretar de forma correcta los datos económicos y financieros, además de tener un buen nivel de comunicación, para presentar informes a personas que no son especialistas en ese campo. En la actualidad, también es necesario contar con competencias digitales relacionadas con la automatización e IA.
Respecto a la preparación previa, los profesionales que tengan en su haber programas como maestrías o diplomados en finanzas corporativas suelen tener un perfil más atractivo para las entidades que requieren a especialistas en el rubro.
¿Cuáles son las áreas de las finanzas corporativas?
El ámbito de las finanzas corporativas es amplio y consta de múltiples áreas. En líneas generales, estas son las principales:
Gestión financiera y flujo de caja
Es un trabajo de control que se realiza día a día, buscando que la empresa cuente con liquidez suficiente para hacer frente a sus obligaciones. La gestión puede incluir el cobro a clientes, pago a proveedores, control de inventarios, compras y otras obligaciones corrientes a corto plazo.
Inversiones y mercado de capitales
A diferencia de la gestión cotidiana, el área de inversiones y mercado de capitales tiene un carácter estratégico, pues incluye la evaluación de proyectos o iniciativas a futuro, para determinar si se incluyen dentro la planificación. Las inversiones resultan cruciales, y requieren de un equilibrio óptimo entre deuda y capital propio.
Riesgos y rentabilidad
Consiste en identificar a tiempo todos los factores que puedan ser perjudiciales para el desempeño económico de la empresa o pongan en riesgo su estabilidad. Se trata de un área clave en términos de rentabilidad y sostenibilidad de la empresa, pues contribuye a que pueda seguir cumpliendo sus obligaciones.
¿Cuánto gana un especialista en finanzas corporativas en el Perú?
De acuerdo a portales web especializados en empleos, los analistas financieros en el Perú perciben salarios que oscilan entre S/ 2,000 y S/ 2,500 mensuales. Sin embargo, las oportunidades más lucrativas están en cargos más especializados, incluyendo análisis de riesgos, control de gestión, créditos y cobranzas, los cuales pagan montos cercanos a los S/ 4,000 mensuales.
En tanto, la guía salarial de Adecco menciona que los analistas, especialistas y coordinadores financieros en el sector bancario pueden ganar cerca de S/ 10,000 mensuales, mientras que roles como gerente de planeamiento estratégico o director de finanzas gozan de rangos más altos, superando los S/ 25,000 mensuales.
¿Cómo formarte en finanzas con la Escuela de Posgrado Newman?
Si te preguntas dónde estudiar finanzas en el Perú en un nivel avanzado, la Escuela de Posgrado Newman es la opción más adecuada. Nuestro programa educativo contempla todos los procesos de la gestión económica y financiera empresarial, de modo tal que podrás identificar oportunidades de inversión y riesgos financieros, para tomar decisiones acertadas.
Al finalizar el programa, obtendrás el Grado de Maestro en Finanzas, acreditado por la SUNEDU en Perú y reconocido en más de 54 países.
Referencias bibliográficas:
1 Gherghina, S. (2021, enero) Corporate Finance. Journal of Risk and Financial Management (JRFM) 14(2):44 https://www.researchgate.net/publication/348666126_Corporate_Finance
